월 스트리트에서 이 사람 빼면 남는 게 뭐가 있을까요? 바로 ‘버니 메이도프’라는 지상 최대의 금융 사기꾼 얘깁니다. 원래는 세계 최고의 사업가였죠. 사업가와 사기꾼은 뒤에 두 자가 다를 뿐 같은 ‘사’짜 직업입니다. 성공하면 사업가, 실패 하면 사기꾼이 되는 거죠. 그래서 투자를 할 때는 이 사람이 성공할 사업가인지, 실패할 사기꾼인지를 파악하는 것이 너무나 중요합니다. 버니 메이도프는 1938년생으로 나스닥 위원장까지 역 임한 바 있는, 사기꾼으로서는 거물 중에 거물이었습니다. 사 기금액의 규모 면에서도 기네스북에까지 오른 인물입니다. 자그마치 640억 달러 규모의 사기를 쳤으니까요. 그런데 더 놀라운 것은 그가 투자자로부터 받은 투자금 190억 달러를 실제로는 단 한 푼도 투자에 사용하지 않았다 는 사실입니다. 도무지 믿을 수가 없는 일이죠. 넷플릭스 4부 작 다큐멘터리 「버니 메이도프 : 월가의 괴물」은 이러한 사기 극의 실체를 정밀하게 파헤친 작품입니다. 이 시리즈 한 편으로 모든 사기꾼을 걸러낼 수는 없겠지 만, 최소한 사기의 정석을 파악할 수 있는 혜안은 길러질 것입 니다. 원금 보전하며 해마다 20% 수익률 보장, “내게 전 재산을 맡기세요.” 메이도프는 1980년대 후반부터 사기행각을 벌이기 시작 했는데, 30년 가까운 세월이 흐른 2008년 금융위기 때가 되 어서야 마침내 꼬리가 잡혀 FBI에 체포되었습니다. 그때까지 그가 투자금으로 유치한 금액은 모두 190억 달러이지만, 공 식적으로는 640억 달러로 추산되었습니다. 왜 그런 걸까요? 답은 그가 보장한 수익률에 있습니다. 그는 투자자들, 주 로 유대인 아니면 은퇴한 고소득자들에게 다음과 같은 달콤 한 말로 미래를 보장했습니다. “어떤 경우에도 원금은 보전하면서 해마다 20%의 수익 률을 보장하겠습니다. 내게 전 재산을 맡기세요.” 보통 은행 이자는 3%, 주식투자도 평균 5% 정도의 수익 을 올리는 게 일반적인데, 20%의 수익률이라니, 이는 전설적 인 투자자인 워런 버핏이나 피터 린치 정도는 되어야 가능한 신급의 수익률입니다. 하물며 워런 버핏이나 피터 린치도 손 해를 본 시기가 있었건만, 리스크 없는 안정적인 고수익을 보 장한다? 과연 이런 투자를 누가 마다했겠습니까. 하지만 은행도 아니면서 투자원금을 보장한다고 한다 면, 이는 무조건 사기꾼으로 의심하는 게 맞습니다. 주식, 비 트코인, 선물 옵션은 모두 원금이 보장되지 않는 위험자산입 니다. 물론 하이 리턴으로 유혹할 수는 있겠지만, 그때는 반 드시 ‘하이 리스크’에 대해서도 설명해 줘야 합니다. ‘파생상품 권유사’는 투자자들에게 파생상품을 권유하 는 사람들인데, 이들은 반드시 하이 리스크에 대한 설명을 사 전 고지해야 합니다. 그러지 않으면 그 자체로 사기가 됩니다. 그렇다면 ‘하이 리스크 하이 리턴(고위험 고수익)’ 투자 시 고려 사항을 한번 알아봅시다. ▶ ‘고위험 고수익’ 투자에서 고려해야 할 사항 ① 투자 목표 : 투자 목표와 기간에 따라 적절한 위험 수준을 결정해야 합니다. ② 분산 투자 : 모든 투자를 한 곳에 집중하지 않고 여 러 상품에 분산해 위험을 줄일 수 있습니다. ③ 자신의 위험감수 능력: 자신의 성격, 경제상황 등을 고려해 감당할 수 있는 위험수준을 파악해야 합니다. ⓒ Netflix 15 2024. 05. May Vol. 683
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